A la hora de depositar dólares en una cuenta bancaria en Argentina puede haber dudas, especialmente sobre los controles de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) y la Ley Penal Cambiaria.
Por lo tanto, es fundamental entender los límites establecidos y cómo justificar el origen de los fondos para operar sin inconvenientes, ya ARCA supervisa las operaciones bancarias para combatir la evasión fiscal y el lavado de dinero.
ARCA: ¿cómo deben ser los depósitos en dólares?
Entre sus tareas, la ARCA se encarga de investigar los depósitos de dólares y pesos y de constatar que el origen de los fondos sea legal. Por lo tanto, los dólares deben adquirirse a través de canales formales, como:
- Operaciones en el mercado MEP
- La compra en el mercado oficial
- Blanqueo de capitales en programas anteriores
Se debe tener en cuenta que ARCA no solo evalúa los ingresos, sino también la formalidad de la compra de los dólares.
Banco Provincia se la juega y devuelve $ 20.000 con Cuenta DNI, ¿cómo acceder al beneficio?
Sin moratoria: ANSES ofrece una nueva oportunidad para jubilarse antes de tiempo
¿Cuáles son los límites de ARCA?
A partir del 1 de enero de 2025, ARCA puede solicitar información a los bancos si los movimientos superan ciertos montos. Estos son:
- $ 600.000 en consumos con tarjetas de débito o ingresos y egresos en billeteras virtuales.
- $ 1.000.000 en acreditaciones bancarias, depósitos a plazo, extracciones en efectivo y saldos finales de cuentas bancarias.
- $ 2.000.000 en transferencias bancarias o virtuales.
Es importante tener en cuenta que, aunque los depósitos sean en dólares, los bancos suelen hacer la conversión a pesos según el tipo de cambio oficial para evaluar si la operación entra dentro de estos límites.
Quienes incumplan las disposiciones oficiales podrán tener sanciones como las que establece la Ley Penal Cambiaria.
La Ley Cambiaria tiene sanciones según el tipo de incumplimiento que se realiza.
¿Qué pasa si se incumple la Ley Penal Cambiaria?
La Ley Penal Cambiaria sanciona diversas acciones como operaciones de cambio sin autorización, declaraciones falsas en operaciones de cambio, no rectificar información incorrecta y operaciones fuera de los plazos y condiciones establecidas.
Las sanciones pueden ser:
- Multa de hasta 10 veces el monto de la operación en infracción, para la primera falta.
- Prisión de 1 a 4 años o multa de 3 a 10 veces el monto de la operación en caso de primera reincidencia.
- Prisión de 1 a 8 años y multa máxima para la segunda reincidencia