La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) cuenta con un sistema de vigilancia sobre los movimientos de dinero, incluyendo las operaciones realizadas a través de bancos y billeteras virtuales.
Es crucial estar al tanto de los límites para transferencia establecidos para evitar la investigación en 3025 y conocer cuáles son las posibles consecuencias que establece ARCA.
Uno de los errores principales que debes evitar es realizar transferencias de montos elevados sin poder justificar el origen de los fondos. ARCA fijó montos de referencia que, al ser superados, podrían desencadenar una investigación.
¿Cuáles son los montos que ARCA controlará?
Generalmente, las operaciones por debajo de los $ 600.000 no suelen ser investigadas por ARCA de forma rutinaria. Sin embargo, transferencias que superen dicho monto podrían ser motivo de investigación.
También se prestará atención a las cuentas cuyo saldo mensual sea igual o superior a $ 1.000.000. En el caso específico de transferencias entre billeteras virtuales, el monto que pondrá en alerta a ARCA es de $ 2.000.000.
Estos montos no significan que no se puedan realizar operaciones por encima de ellos. Simplemente, ARCA estará más alerta y podría solicitarte documentación para demostrar la legitimidad de fondos.
Se deberán tener en cuenta estos montos para evitar un pedido de origen de fondos.
¿Qué consecuencias puede haber si ARCA te investiga por superar los montos?
Si ARCA decide investigar las operaciones, podría solicitar una variedad de documentos para justificar los movimientos de dinero. Algunos de los documentos que podrían pedir son:
- Documentación que respalde operaciones financieras, como la venta de acciones o de una empresa.
- Facturación emitida en los últimos meses.
- Constancia de inscripción en el monotributo.
- Facturas de compra o venta de bienes.
- Certificación de fondos firmada por contador público matriculado.
- Recibos de sueldo, constancia de ingresos jubilatorios o pensiones.
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Además, es fundamental responder a los pedidos de información de los bancos o billeteras virtuales dentro de los plazos indicados. No hacerlo puede generar un reporte de operación sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
Si no puedes demostrar el origen de los fondos de las transferencias que superan los límites establecidos, las consecuencias pueden ser:
- Rechazo de transferencias.
- Congelamiento de saldos
- Bloqueo de cuentas
- Inicio de una intimación por parte de ARCA para que regularices tu situación